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关于春节期间防范非法集资、防电信诈骗的风险提示
日期:2021-12-06 来源:龙岩市第二医院 编辑:黄哲明

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年关将至,龙岩市第二医院提醒广大职工谨防不法之徒利用高科技手段敛财,严厉打击非法集资、电信诈骗等金融诈骗犯罪活动。 

一、什么是非法集资

非法集资是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。

二、非法集资的四大特征

① 未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

② 通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

③ 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报;

④ 向社会公众即不特定的对象吸收资金。

三、非法集资的六大障眼法

1、合法外衣

多数从事非法集资犯罪的企业工商执照、税务登记、司法公证样样俱全,经济犯罪活动披上了“合法外衣”,具有一定的蒙蔽性。在群众交纳集资款时,出具借条、收据、收款证明等不同名目的集资凭证,有的还辅之协议、合同等,骗取群众信任。

2、能人引领

一些非法集资组织者本身是当地的能人,有的甚至是当地知名企业家,一些非法集资利用名人做代言人,或者打着领导关心支持的幌子,做虚假广告、误导舆论、欺骗群众。

3、暴利引诱

无论是采取什么形式,犯罪嫌疑人都会把回报率定得很高,以支付高息红利为诱饵,使部分群众获得暂时实惠,进而利用其进行宣传,扩大非法集资活动规模。

4、短期兑现

为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始都是按时足额兑现先期投入者的本息,然后拆东墙补西墙,用后面集资人的钱兑付先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金、携款潜逃。

5、亲朋好友介绍

许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,以高利息诱惑,非法获取资金。

6、感情投资

特别是抓住一些老年朋友手头有闲钱又没有投资渠道的心理,用赠送礼品、聚餐活动等方式,以小恩小惠笼络人心,为进一步诈骗打牢基础。

四、非法集资的九种主要形式

① 以扩大生产经营,投资高科技开发、生态环保及能源项目等名义非法集资;

② 套用互联网金融创新概念,设立网络借贷平台,采取虚构借款人及资金用途等手段非法集资;

③ 非融资性担保企业以开展担保业务或投资为名进行非法集资;

④ 以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”进行非法集资;

⑤ 以境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报进行非法集资;

⑥ 通过在各地物色代理人、较广的区域设立分支机构,形成多层级、广范围的非法集资犯罪网络来进行非法集资;

⑦ 以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

⑧ 利用网络技术构造“虚拟”产品,投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

⑨ 以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。 

总结概述

非法集资参与人数多,涉案金额大,案件亏空严重,资金清偿率普遍极低同时处置难度大,许多集资参与者血本无归。其中不少人被卷走的是血汗钱、养老钱,不仅严重影响当前生活,也为未来留下了无穷隐患。

非法集资参与者的利益不受法律保护,参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担。在处理非法集资的债权债务时,人民法院执行集资者财产后仍不能清退集资款的,有参与者自行承担损失。

因此,一旦发现涉案嫌疑,一定要及时报警,不要抱着侥幸心理,导致损失扩大。